電商資訊

淘寶網(wǎng)店出售麥淘網(wǎng)：央行連夜開(kāi)出“天價(jià)罰單”，四家支付機(jī)構(gòu)共被罰近一億

發(fā)布日期：2018-8-7 17:46

15754人閱讀

摘要:

8月6日晚間，央行營(yíng)業(yè)管理部(北京)、上海分行、深圳市中心支行同時(shí)公布了對(duì)國(guó)付寶、聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)、支付寶、銀盛支付等多家支付機(jī)構(gòu)的行政處罰信息。其中，國(guó)付寶、聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)因?yàn)榉欠ń灰滋峁┲Ц斗?wù)等，分別被罰約4646萬(wàn)元、2640萬(wàn)元;銀盛支付因違反支付結(jié)算管理規(guī)定，被罰約2248萬(wàn)元;支付寶則因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，被處以罰款人民幣412萬(wàn)元。沒(méi)收違法所得并處罰款對(duì)于支付機(jī)...

8月6日晚間，央行營(yíng)業(yè)管理部(北京)、上海分行、深圳市中心支行同時(shí)公布了對(duì)國(guó)付寶、聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)、支付寶、銀盛支付等多家支付機(jī)構(gòu)的行政處罰信息。

其中，國(guó)付寶、聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)因?yàn)榉欠ń灰滋峁┲Ц斗?wù)等，分別被罰約4646萬(wàn)元、2640萬(wàn)元;銀盛支付因違反支付結(jié)算管理規(guī)定，被罰約2248萬(wàn)元;支付寶則因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，被處以罰款人民幣412萬(wàn)元。

沒(méi)收違法所得并處罰款

對(duì)于支付機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，千萬(wàn)罰單已不再罕見(jiàn)。

8月6日晚間，央行營(yíng)業(yè)管理部(北京)發(fā)布《嚴(yán)懲支付機(jī)構(gòu)為非法交易提供支付服務(wù)的違法違規(guī)行為》公告稱，對(duì)國(guó)付寶開(kāi)展了支付業(yè)務(wù)和履行反洗錢義務(wù)執(zhí)法檢查；對(duì)聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)開(kāi)展了支付業(yè)務(wù)和跨境外匯收支業(yè)務(wù)執(zhí)法檢查。

經(jīng)查實(shí)，國(guó)付寶公司和聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)公司未能采取有效措施和技術(shù)手段對(duì)境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)特約商戶的交易情況進(jìn)行檢查，客觀上為非法交易提供了網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)。

此外，國(guó)付寶公司還存在為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告、未按規(guī)定披露相關(guān)事項(xiàng)、未按規(guī)定存放和使用客戶備付金、未留存商戶檔案等違法違規(guī)行為;聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)公司還存在特約商戶資質(zhì)審核不嚴(yán)、未按規(guī)定使用客戶備付金、部分支付賬戶未達(dá)到實(shí)名制認(rèn)證要求、違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外等違法違規(guī)行為。

“ 國(guó)付寶公司、聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)公司均引起大量舉報(bào)投訴，社會(huì)影響惡劣?！毖胄蟹Q。

綜合考慮國(guó)付寶公司和聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)公司違法違規(guī)行為的事實(shí)、性質(zhì)以及社會(huì)危害程度等具體情節(jié)，人民銀行營(yíng)業(yè)管理部依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，對(duì)國(guó)付寶公司給予警告，沒(méi)收違法所得人民幣22176051.47元，并處罰款人民幣24286051.47元，合計(jì)罰沒(méi)人民幣46462102.94元，對(duì)該公司相關(guān)責(zé)任人員處以罰款；對(duì)聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)公司給予警告，沒(méi)收違法所得人民幣12079185.64元，并處罰款人民幣14319713.64元，合計(jì)罰沒(méi)人民幣26398899.28元。

同日晚間，央行深圳市中心支行公布了對(duì)銀盛支付的行政處罰信息，銀盛支付因違反支付結(jié)算管理規(guī)定，給予該公司警告，沒(méi)收違法所得9341395.79元，并處罰款13136057.80元，罰沒(méi)合計(jì)金額22477453.59元；對(duì)該公司1名相關(guān)責(zé)任人員給予警告，處以罰款合計(jì)130萬(wàn)元。

支付寶稱“啟動(dòng)整改計(jì)劃”

值得一提的是，支付巨頭之一支付寶也領(lǐng)取了百萬(wàn)罰單。

央行上海分行披露，支付寶因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，處以罰款人民幣412萬(wàn)元。

8月6日，螞蟻金服相關(guān)人士回復(fù)稱，支付寶在第一時(shí)間啟動(dòng)了整改計(jì)劃，目前，大部分事項(xiàng)都已整改完畢并得到監(jiān)管認(rèn)可。

支付寶被罰這并非個(gè)例，但此次金額相對(duì)較大。21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者查詢發(fā)現(xiàn)，支付寶曾于2017年4月、2018年3月，分別被央行上海分行、央行杭州中心支行處罰3萬(wàn)元、18萬(wàn)元。

2018年7月，國(guó)家外匯管理局發(fā)布《關(guān)于外匯違規(guī)案例的通報(bào)》，其中，支付寶、財(cái)付通因違反外匯管理規(guī)定，均被罰60萬(wàn)元。

來(lái)源：21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道

相關(guān)推薦閱讀

央行支付機(jī)構(gòu)

推薦店鋪

華中地區(qū)居家日用,家用電器天貓旗艦店出售/轉(zhuǎn)讓,家務(wù)地板清潔用具加吸塵器地毯清潔劑類目

主營(yíng)類目

居家日用
創(chuàng)店時(shí)間

2022年
好評(píng)率

0%

售價(jià) ￥1萬(wàn)

江浙滬地區(qū)服務(wù)大類天貓旗艦店出售/轉(zhuǎn)讓,服務(wù)大類教育培訓(xùn)優(yōu)質(zhì)店鋪

主營(yíng)類目

服務(wù)大類
創(chuàng)店時(shí)間

2025年
好評(píng)率

0%

售價(jià) ￥1.5萬(wàn)

華東地區(qū)保健品及醫(yī)藥天貓旗艦店出售/轉(zhuǎn)讓,誠(chéng)心出售,價(jià)格美麗

主營(yíng)類目

保健品及醫(yī)藥
創(chuàng)店時(shí)間

2023年
好評(píng)率

99%

售價(jià) ￥3萬(wàn)

華中地區(qū)家裝家飾天貓旗艦店出售/轉(zhuǎn)讓,賣家誠(chéng)意出售

主營(yíng)類目

家裝家飾
創(chuàng)店時(shí)間

2023年
好評(píng)率

0%

售價(jià) ￥1萬(wàn)

華北地區(qū)四鉆3C數(shù)碼淘寶店鋪轉(zhuǎn)讓/出售,鉆數(shù)碼出售

主營(yíng)類目

3C數(shù)碼
創(chuàng)店時(shí)間

2022年
好評(píng)率

99%

售價(jià) ￥3181

華北地區(qū)五鉆居家日用淘寶店鋪轉(zhuǎn)讓/出售,淘寶鉆個(gè)人協(xié)議過(guò)戶出

主營(yíng)類目

家居用品
創(chuàng)店時(shí)間

2021年
好評(píng)率

99%

售價(jià) ￥5500

華北地區(qū)三鉆服飾淘寶店鋪轉(zhuǎn)讓/出售,三鉆店鋪誠(chéng)意出售

主營(yíng)類目

服飾鞋包
創(chuàng)店時(shí)間

2022年
好評(píng)率

99%

售價(jià) ￥3500

服務(wù)大類出售，京東本地化專營(yíng)店服務(wù)大類出售，京東

主營(yíng)類目

服務(wù)大類
創(chuàng)店時(shí)間

2025年
好評(píng)率

0%

售價(jià) ￥5萬(wàn)

網(wǎng)游及QQ出售，優(yōu)質(zhì)店鋪京東游戲充值點(diǎn)卡

主營(yíng)類目

網(wǎng)游及QQ
創(chuàng)店時(shí)間

2024年
好評(píng)率

99%

售價(jià) ￥1.5萬(wàn)

相關(guān)熱門文章

2025年淘寶店鋪轉(zhuǎn)讓最新價(jià)格出爐！快來(lái)看看你的店值多少錢吧

發(fā)布日期：2025-08-20

標(biāo)簽: 淘寶店鋪轉(zhuǎn)讓

十年耕耘，榮耀加冕，麥淘集團(tuán)淘寶事業(yè)部總經(jīng)理羅強(qiáng)榮獲路虎攬勝！

發(fā)布日期：2025-08-01

今日，麥淘集團(tuán)內(nèi)部舉行了一場(chǎng)特別的榮譽(yù)儀式。集團(tuán)CEO羅乾隆攜全體高管，共同為淘寶事業(yè)部總經(jīng)理羅強(qiáng)先生頒發(fā)象征著忠誠(chéng)與卓越貢獻(xiàn)的“公司十年榮譽(yù)勛章”——公司特別獎(jiǎng)勵(lì)其一輛路虎攬勝。

標(biāo)簽: 麥淘集團(tuán)

天貓店鋪轉(zhuǎn)讓迎來(lái)新變化！店鋪類型可自行轉(zhuǎn)換

發(fā)布日期：2025-06-25

電商市場(chǎng)變化過(guò)程中，網(wǎng)店轉(zhuǎn)讓行業(yè)也在隨之變化，天貓店鋪轉(zhuǎn)讓最近又有新的變化，店鋪類型可以自行轉(zhuǎn)變了！

標(biāo)簽: 天貓店鋪轉(zhuǎn)讓

618大促過(guò)后，淘寶天貓店流量低谷期商家該怎么度過(guò)？

發(fā)布日期：2025-06-19

618大促后，淘寶天貓店鋪通常會(huì)面臨流量和銷量的自然回落，商家該怎么自救？

標(biāo)簽: 淘寶天貓流量

在淘寶app開(kāi)店一年需要交多少錢？

發(fā)布日期：2025-05-12

根據(jù)2025年最新政策及行業(yè)數(shù)據(jù)，淘寶店鋪一年的費(fèi)用主要由基礎(chǔ)費(fèi)用、平臺(tái)服務(wù)費(fèi)、運(yùn)營(yíng)推廣成本、隱性成本等構(gòu)成，具體金額因店鋪類型、類目、運(yùn)營(yíng)策略等差異較大

標(biāo)簽: 淘寶開(kāi)店天貓開(kāi)店