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假借收購網店騙貸被判14年網商銀行提醒商家警惕此類騙局

發(fā)布日期：2019-4-4 15:54

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網店騙貸

摘要:

日前，中國人民銀行發(fā)布了《中國人民銀行關于進一步加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》。其中針對當前打擊治理電信網絡新型違法犯罪面臨的新形勢、新要求和新情況提出了21項措施，進一步筑牢金融業(yè)支付結算安全防線。《通知》的出臺反映了一個嚴峻問題：互聯網金融的勃興給廣大小商家?guī)砹似栈萁鹑?，有些不法分子也瞄準其中的機會編制花式騙局。其實，金融安全一直...

日前，中國人民銀行發(fā)布了《中國人民銀行關于進一步加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》。其中針對當前打擊治理電信網絡新型違法犯罪面臨的新形勢、新要求和新情況提出了21項措施，進一步筑牢金融業(yè)支付結算安全防線。

《通知》的出臺反映了一個嚴峻問題：互聯網金融的勃興給廣大小商家?guī)砹似栈萁鹑?，有些不法分子也瞄準其中的機會編制花式騙局。

其實，金融安全一直都是警方關注的重點，如今有了網商銀行這樣的科技金融機構助力，安全保障得到了更大提升。

近日，溫州市龍灣區(qū)人民法院的一份刑事判決書，就曝光了一起網絡騙貸案。案件調查的過程中，網商銀行通過科技手段為警方提供線索，不法分子白某、于某精心策劃的騙局因此迅速敗露，主犯白某也因詐騙罪被判處14年刑期。

2016年6月，白某伙同于某假借收購網店之名，在中介網站找到江蘇某天貓店主，買入公司所有股權和名下天貓網店，由此獲得了網店前法人的詳細信息和天貓賬戶控制權。緊接著白某在未履行協議約定的變更天貓、支付寶賬戶登記的法定代表人及股東信息情況下，背著前法人并利用其信息，線上申請了一筆貸款，隨后放棄網店經營，將騙貸資金全部揮霍。

隨后白某、于某如法炮制，雇傭多名無業(yè)人員購買店鋪，跨越溫州、天津、廣州等數個地區(qū)作案，騙貸四次。

以前，對于警方來說，跨地區(qū)調查和網絡案件取證是件麻煩事。在網商銀行的大數據、智能風控等技術手段助力下，案件調查得以加速推進。

最終在多方共同努力之下，白某、于某被迅速捉拿歸案。二人也因騙貸付出了慘痛代價，被判處詐騙罪，分別被執(zhí)行有期徒刑14年、5年。

網商銀行聯合麥淘網提醒廣大商家注意一下幾點：

1、網店轉讓的時候，一定要按照工商行政管理規(guī)定和平臺交易規(guī)則進行交易。在工商過戶和銀行、稅務登記等全部流程完成之后，才能進行賬戶和網銀交割，在交易過程中更要保護好自己的隱私信息。

2、轉讓完成后，也要第一時間主動更新店鋪信息。

3、如果你有網商銀行貸款額度，在簽完轉讓協議后，也要記得第一時間打電話給網商銀行（95188-3）更新信息。不知道自己是否有額度的，可以在【支付寶】—【我的】—【網商貸】里查詢。

4、如果在交易的時候，對方提出要貸款、轉賬的，一定要提高警惕，防范詐騙行為。

5、一旦發(fā)現有權益受損的苗頭，不要猶豫，直接給司法機關或網商銀行電話舉報。