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假借收購(gòu)網(wǎng)店騙貸被判14年網(wǎng)商銀行提醒小商家警惕此類(lèi)騙局

發(fā)布日期：2019-4-9 15:29

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網(wǎng)店騙貸

摘要:

日前，中國(guó)人民銀行發(fā)布了《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》。其中針對(duì)當(dāng)前打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪面臨的新形勢(shì)、新要求和新情況提出了21項(xiàng)措施，進(jìn)一步筑牢金融業(yè)支付結(jié)算安全防線(xiàn)。《通知》的出臺(tái)反映了一個(gè)嚴(yán)峻問(wèn)題：互聯(lián)網(wǎng)金融的勃興給廣大小商家?guī)?lái)了普惠金融，有些不法分子也瞄準(zhǔn)其中的機(jī)會(huì)編制花式騙局。其實(shí)，金融安全一直...

《通知》的出臺(tái)反映了一個(gè)嚴(yán)峻問(wèn)題：互聯(lián)網(wǎng)金融的勃興給廣大小商家?guī)?lái)了普惠金融，有些不法分子也瞄準(zhǔn)其中的機(jī)會(huì)編制花式騙局。

其實(shí)，金融安全一直都是警方關(guān)注的重點(diǎn)，如今有了網(wǎng)商銀行這樣的科技金融機(jī)構(gòu)助力，安全保障得到了更大提升。

近日，溫州市龍灣區(qū)人民法院的一份刑事判決書(shū)，就曝光了一起網(wǎng)絡(luò)騙貸案。案件調(diào)查的過(guò)程中，網(wǎng)商銀行通過(guò)科技手段為警方提供線(xiàn)索，不法分子白某、于某精心策劃的騙局因此迅速敗露，主犯白某也因詐騙罪被判處14年刑期。

2016年6月，白某伙同于某假借收購(gòu)網(wǎng)店之名，在中介網(wǎng)站找到江蘇某天貓店主，買(mǎi)入公司所有股權(quán)和名下天貓網(wǎng)店，由此獲得了網(wǎng)店前法人的詳細(xì)信息和天貓賬戶(hù)控制權(quán)。緊接著白某在未履行協(xié)議約定的變更天貓、支付寶賬戶(hù)登記的法定代表人及股東信息情況下，背著前法人并利用其信息，線(xiàn)上申請(qǐng)了一筆貸款，隨后放棄網(wǎng)店經(jīng)營(yíng)，將騙貸資金全部揮霍。

隨后白某、于某如法炮制，雇傭多名無(wú)業(yè)人員購(gòu)買(mǎi)店鋪，跨越溫州、天津、廣州等數(shù)個(gè)地區(qū)作案，騙貸四次。

以前，對(duì)于警方來(lái)說(shuō)，跨地區(qū)調(diào)查和網(wǎng)絡(luò)案件取證是件麻煩事。在網(wǎng)商銀行的大數(shù)據(jù)、智能風(fēng)控等技術(shù)手段助力下，案件調(diào)查得以加速推進(jìn)。

最終在多方共同努力之下，白某、于某被迅速捉拿歸案。二人也因騙貸付出了慘痛代價(jià)，被判處詐騙罪，分別被執(zhí)行有期徒刑14年、5年。

網(wǎng)商銀行提醒廣大商家注意一下幾點(diǎn)：

1、網(wǎng)店轉(zhuǎn)讓的時(shí)候，一定要按照工商行政管理規(guī)定和平臺(tái)交易規(guī)則進(jìn)行交易。在工商過(guò)戶(hù)和銀行、稅務(wù)登記等全部流程完成之后，才能進(jìn)行賬戶(hù)和網(wǎng)銀交割，在交易過(guò)程中更要保護(hù)好自己的隱私信息。

2、轉(zhuǎn)讓完成后，也要第一時(shí)間主動(dòng)更新店鋪信息。

3、如果你有網(wǎng)商銀行貸款額度，在簽完轉(zhuǎn)讓協(xié)議后，也要記得第一時(shí)間打電話(huà)給網(wǎng)商銀行（95188-3）更新信息。不知道自己是否有額度的，可以在【支付寶】—【我的】—【網(wǎng)商貸】里查詢(xún)。

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